进入2017年以来的比特币，行情如坐过山车般经历了大起大落。先是在1月5日以接近9000元的价格达到历史最高点，但随后行情便开始一路下跌。截至1月13日9时，比特币价格已跌至5100元左右，距离5日的最高点跌幅超过40%。
1月6日晚间，央行多个部门先后发布公告，称约谈了多家比特币交易平台的主要负责人，了解平台运行情况。
据了解，此次央行出手，除了比特币此前连日“暴涨”引发的金融风险外，也有对使用比特币违规换汇的担忧。央行特别重申，比特币是特定虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性。
1月11日，央行监管措施再次升级。多家监管单位组成联合检查组，进驻“火币网”“OKCoin币行”“比特币中国”等交易平台。旨在深入排查比特币交易平台可能存在的各类风险，重点检查该企业是否超范围经营；是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。
根据最新消息，监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。
从“暴涨”到“暴跌”
比特币在2017年迎来了开门红。从1月1日到4日，每日上涨10%左右，刷新3年高位。1月5日凌晨，更是以接近9000元的价格达到历史最高点。
对于此轮的上涨，中国比特币网CEO李大伟对《中国经营报》记者表示，“比特币这一轮的上涨是因为投资者在世界经济经历剧烈政治性变动时寻找避险资产的需求。尽管没有明显的刺激信号，但市场的供求关系和区块链等概念的推动，都是导致此轮上涨的原因。”
另有不愿具名的业内人士指出，一方面，比特币具有可分割、总量固定等类黄金属性，而人民币作为一种信用货币，其币值的下降预期会间接利好类黄金的比特币。另一方面，在比特币轻监管的情况下，比特币正在成为一些人用来对冲人民币下行风险的工具，这也间接促使了资金流向比特币，对其价格构成了支撑。
1月6日晚间，央行上海总部和央行北京营业管理部先后发布官方公告，称约谈了比特币交易平台主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。敦促平台对照相关法律法规开展自查，并进行相应清理整顿。据了解，央行此次约见的3家比特币平台包括“火币网”“OKCoin币行”以及“比特币中国”。
其中，央行特别重申，根据《关于防范比特币风险的通知》，比特币是特定虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资、自担风险、维护自身财产安全，树立正确的货币观念和投资理念。
1月5日下午5点，比特币开始回落到7000元~6000元区间，而在6日央行约见的消息一出，比特币价格继续跳水逾10%。
火币网COO朱嘉伟对记者表示，“监管层的约谈基本就是其发公告的内容，而火币会按照央行及其他监管部门的要求、对照相关法律法规进行严格自查，也计划与行业各企业一起成立行业联盟进行行业自律，推动行业标准的建立。”
时隔5天之后，央行监管再次升级。
1月11日，央行发布消息称，央行营业管理部、上海总部分别联合相关部门组成联合检查组，对北京、上海比特币交易平台开展现场检查。
央行营业管理部表示，根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》相关部署和精神以及相关法律法规，营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，进驻“火币网”“OKCoin币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
与此同时，央行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对“比特币中国”开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营；是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。
对此，OKCoin币行回应表示，平台目前运行情况一切正常，正在积极配合工作小组，提供详尽信息。
截至1月11日23时，比特币价格已跌至5400元左右。
“央行选在这个时间点接连出手，主要基于市场和外汇层面的考虑。”21世纪资本研究院研究员李维对记者表示，从市场层面来看，比特币在2017年以来的数日里快速上涨，容易酝酿金融风险。而在外汇层面，监管层正在严格管控违规换汇行为，而比特币交易作为换汇通道之一，显然也将被监管层密切关注。
用比特币“跨境套利”？
事实上，从2017年1月起，央行实施新规，加强了对外汇的管理。虽然居民5万美元购汇额度并未缩减，但购汇用途监管更为严格。在居民购汇时填写的《个人购汇申请书》中明确，“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”
在外汇管理趋紧的背景下，一些投机性的资金，选择了通过比特币交易中心进行资金外流，这就是所谓的用比特币“跨境套利”。
据业内人士称，理论上讲，只要是支持双币种交易，不设定比特币交易额度的平台，都可以进行换汇操作。即用人民币买入比特币，再在原平台或其他平台卖掉比特币换回美元。除此之外，交易平台之外的场外交易也是比特币换汇的主要方式之一。
对此，OKCoin币行分析师对记者表示，用户从平台购买的比特币，会做相关认证，比如资金来源的审查等。另外，国外银行和交易平台的“反洗钱”程序更加复杂，凭空来了一笔钱或比特币，国外没有一个机构会允许提现，需要提供资金的合法来源证明。同时，比特币的价格也在不断波动，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。
而对于“比特币90%以上的交易均发生在国内，因此中国市场也几乎拥有比特币的定价权”的说法， OKCoin币行分析师解释称，由于中国比特币交易所是不收取交易手续费的，所以中国用户可以反复交易，也就是换手比较多。实际上，中国比特币交易的数量只占全球的30%~40%。
“如果真的有用比特币进行换汇的情况，由于比特币的总量有限，供需不平衡会导致国内比特币的价格比国外比特币的价格高很多，但是目前美国的比特价格跟国内价格差不多的，有的时候国外价格甚至高于国内价格。”OKCoin币行分析师称。
不过，在李维看来，比特币的场外交易、私下交易容易成为洗钱活动的温床，这也是目前监管的难点之一。
“虚拟商品”or“特殊证券”
目前来看，多数主流的比特币交易平台为了长久稳定的经营，均在监管部门指导下对洗钱等行为进行了防范。
以火币网为例，除了实名认证之外，他们会将每个用户的行为分解为几十个不同的点，针对这些点进行打分，不同分数对应不同的风险级别，而不同的风险级别做不同处理与标记。而对于比较敏感的境外投资者，朱嘉伟表示，目前火币网上的境外投资者极少。
OKCoin币行则称，其自身有一套完整的反洗钱工具以及强大的抗DDOS设施。
业内人士认为，监管层对比特币的态度更多还是在关注，即不鼓励、不禁止，但不得违反现行法律法规。在政策层面，央行等五部委曾在2013年12月下发的《关于防范比特币风险的通知》中表示，虽然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。
李维指出，如果后续比特币渠道的换汇活动进一步增加，不排除监管层还会采取更多限制措施。
“当前监管层赋予比特币‘虚拟商品’的定位，已经无法满足监管要求，考虑到比特币对外汇交易的冲击，可考虑将比特币定义为一种‘特殊证券’，并将比特币纳入人民币资本项下进行监管，以防范套利交易对现有外汇体系造成的冲击。”李维称。
根据最新消息，监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。
